Бухгалтер, помощник бухгалтера, бухгалтер на первичную документацию

 Ключевые навыки и достижения:

Опыт работы:

• 06.2014-12.2016
Ведущий специалист отдела открытия счетов
"КБ ВЕГА-Банк"(ООО)
-Идентификация по ПОД-ФТ клиентов ЮЛ и ИП до принятия на обслуживания, выявление и оформление признаков фиктивности деятельности клиентов.
-Осуществление последующего контроля документов и комплектности юридического досье клиента ЮЛ и ИП при принятии на обслуживание,
-Проведении изменений (смена ЕИО, участников, юр. адреса и т.д.) по клиенту и последующий контроль,
-Открытие счетов клиентов ЮЛ и ИП,
-Отправка сообщений об открытии и закрытии счетов в ИФНС,
-Подготовка и отправка запросов клиентам(по почте России и по системе Банк-клиент) для ежегодного обновления сведений,
-Запросов при выявлении изменений у клиента ЮЛ и ИП,
-Контроль и отслеживание сроков обновления анкеты по ПОД-ФТ и сведений по клиентам,
-Заполнение в Системе Банка и формирование анкет по ПОД-ФТ клиентов ЮЛ и ИП,
-Проверка и контроль заполнения Системы Банка и формирования анкет за сотрудниками Доп.офисов,
-Проверка правильности установления уровня риска(обоснования, критерии) при принятии на обслуживание клиентов ЮЛ и ИП,
-Консультирование сотрудников Доп.офисов по вопросам ПОД-ФТ,
-Заверение карточки с образцами подписей клиентов,
-Участие в процедурах заключения договоров на РКО (проверка клиентов ЮЛ, ИП по линии ПОД-ФТ) и отказа от заключения договоров;
-Текущий анализ документов, предоставленных клиентами ЮЛ, ИП,
Выявление бенефициарных владельцев и оформление обоснованного решения;
-Контроль сроков аренды неж. помещений клиентов ЮЛ и ИП и проверка предоставленных клиентом ЮЛ и ИП документов.

• 05.2013-06.2014
Главный специалист УФМ
ООО"КБ Эко-Инвест"
Выявление среди операций, совершенных в Банке, подлежащих обязательному контролю, и необычных/сомнительных операций(сделок);
-формирование и отправка ОЭС в УО(работа в Комите);
-формирование запросов клиентам, отслеживание сроков предоставлении информации по запросам;
-текущий анализ документов;
-участие в процедурах заключения договоров на РКО(проверка клиентов по линии Под/Фт) и отказа от заключения договоров;
-основное-анализ движения денежных средств на счете клиента,
-формирование мотивированного заключения по деятельности клиента,
-выявление выгодоприобретателей клиентов;
- обновление информации по клиентам ( также работа в Спарке), обновление анкет клиентов,
-установка уровня риска (критерии и обоснование);
- работа по запросам ЦБ, МГТУ, ФСФМ;
участие в подготовке отчетов, обучение и консультация сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ.

• 06.2012-05.2013
Главный специалист отдела комплаенс-контроля операций клиентов Управления постоянного контроля
ОАО "Росбанк"
Являясь сотрудником отдела ККОК, выполняла требования Российского закон-ва и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ; участвовала в процедурах и переписки в области работы с запросами надзорных органов (ЦБ, МГТУ, ФСФМ); также в должностные обязанности входило: -выявление среди операций, совершенных в Банке, подлежащих обязательному контролю, и необычных/сомнительных операций(сделок), -участие в процедурах отказа от заключения ДБО,
- отказа в совершении операций с денежных средств,
-основное-анализ движения денежных средств на счете клиента, -формирование мотивированного заключения по деятельности клиента, - выявление признаков сомнительных/подозрительных сделок, -участие в доп. проверочных мероприятиях, подготовки отчетов и консультация сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ, обучение;
-знание программы БИС,
-осуществление процедур в соответствии с требований в области АМl и KYC, осуществление процедуры согласования операций по коду 13020 и12060, участие в подготовке результатов и формирование реестров по отрицательным ГТД в ФТС, участие в согласовании выдачи ден.средств со счетов клиентов.

• 10.2011 - 06.2012
Старший специалист по обслуживанию клиентов
ОАО " ОАО "Росбанк"
Участие в реализации процедур постоянного операционного контроля, осуществление внутреннего контроля в порядке, установленном нормативными актами Банка России, уставом и внутренними документами Банка, участие в реализации Правил внутреннего контроля и других внутрибанковских документов в сфере ПОД/ФТ, бухгалтерское оформление расчетных и кассовых операций ВСП, участие в привлечении на банковское обслуживание в ВСП клиентов-физических лиц, осуществление расчетного и кассового обслуживания физических и юридических лиц, осуществление операций с денежной наличностью и ценностями (ценностями на хранении, банковскими картами, разными ценностями и документами), осуществление формирования и передачи документов дня на хранение и данных, подлежащих предоставлению для составления регламентной и внутренней отчетности по операционной/бухгалтерской вертикалям, открытие и закрытие счетов и вкладов, заказ и инкассация денежных средств, обработка, пересчет, сортировка, формирование и упаковка денежной наличности, сшив документов, операции по обмену валюты, переводы денежных средств по системам Аллюр, Маниграм. Работа с Банк-клиентом

• 03.2008 – 10.2011
Старший кассир/Заведующий кассой
ОАО «Газэнергобанк»
Оформление и отправка переводов денежных средств без открытия счетов по системам Золотая корона, Юнистрим, Вестерн Юнион, Контакт, заказ и инкассация денежных средств, ежедневный отчет по обороту ин. валюты в офисе, обработка, пересчет, сортировка, формирование у упаковка денежной наличности, приходно-расходные операции, работа с физ.и юр. лицами, открытие и закрытие счетов и вкладов, обработка ежедневных отчетов кассиров, формирование книги хранилища ценностей, кассовое обслуживание, операции по обмену валюты.
Обязанности: Оформление и отправка переводов денежных средств без открытия счетов по системам Золотая корона, Юнистрим, Вестерн Юнион, Контакт, заказ и инкассация денежных средств, ежедневный отчет по обороту ин. валюты в офисе, обработка, пересчет, сортировка, формирование у упаковка денежной наличности, приходно-расходные операции, работа с физ.и юр. лицами, открытие и закрытие счетов и вкладов, обработка ежедневных отчетов кассиров, формирование книги хранилища ценностей, кассовое обслуживание, операции по обмену валюты.
• Работа с клиент-банком;
• Оформление и прием заявлений на выдачу чековых книжек;
• Проведение чеков и объявлений на взнос наличными;
• Работа с первичной документацией (платежные поручения, приходные и расходные кассовые ордера);
• Расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц.
• Обучение сотрудников бизнес-процессам банка;

• 05.2001 - 03.2008
Заместитель начальника отделения
ФГУП Почта России Калужский филиал
Составление графика рабочего времени и отпусков, открытие и закрытие отделения, выдача денежных средств операторам и почтальонам, прием отчетов от операторов и почтальонов, ежедневный отчет по ТМЦ, составление ежемесячного отчета по пенсии и др. выплатам, переводам денежных средств, контроль за оказанием непрофильных и профильных услуг населению, прием, обработка контроль и отправка почты, заказ и инкассация денежных средств.

• 08.1996 - 04.2000
Бухгалтер по расчету заработной платы личному составу
ФЭО УВД Навоийской области
Расчет заработной платы, б/листов, отпусков, расчет надбавок за выслугу лет и за звание.